7月, 2016

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保険屋、そしてファイナンシャルプランナーとして色々な家に伺いますが、 お子様の教育費 というのは大きなテーマの一つです。 「いやー、学費が高くて」 と言うご両親も多く、苦労しながらもお子様の将来に期待

子育て情報

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家庭のことは奥様が決める。 保険も然り。奥様の納得のないところに契約はない。 これは生命保険業界に入ると、誰もが教わる鉄則です。 そして実際の現場に出れば、そのことを強烈に実感します。 95%以上の家

加藤の雑感

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「ボケてる人は幸せだよ。」 在宅医療を専門として、何百人という認知症患者を看取ってきたあるドクターから聞いた話。 私には85歳になる父がおり、10年前から認知症を患っている。 自分で事業を営んでいた昭

加藤の雑感

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個人型DCのススメも最終回です。 このところ、来年の範囲拡大の影響なのか、個人型DCについてやたら質問を受けるので、全6回のブログにまとめました。 さて、最終回は、超主観的な「個人型DC、私ならこうす

税金/社会保障

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個人型DCのススメ 前回は投資方針について解説しました。(リンクはコチラ) 今回は、いざ運用が始まった後の超重要ポイント。配分変更とスイッチングについてです。 この2つを有効活用するかしないかで最終的

税金/社会保障

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さて、個人型DCのススメ その4です。 前回は各種の注意点について解説しました。(リンクはコチラ) 本日は投資方針についてです。 色々な金融機関に資料請求をすると、分厚い資料が送られてきます。 その中

税金/社会保障

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さて、個人型DCのススメその1、その2とメリットを解説してきましたが、(リンクはコチラ その1、その2)ここからは個人型DCの注意点、そして「どうやって始めたらよいか?」という実務についてお話していき

税金/社会保障

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前回は個人型DCの節税効果についてお話致しました。 個人型DCのススメ その1 下手な運用より手堅い節税 今回は2017年1月の制度改革についてです。 以前より、個人で確定拠出年金に加入できる個人型D

税金/社会保障

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みかづきナビ 代表の加藤です。 本日から個人型DC(確定拠出年金)について、全6回に分けてお話したいと思います。 ご存知の方も多いかと思いますが、2017年1月から個人型DCの対象が拡充され、ほぼ全国

税金/社会保障

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さて、都知事選挙です。 私の昔からの友人が東京都庁に勤めておりますが、彼の話によると都の職員たちは、知事のことを 「シャチョー」 と呼ぶそうです。 特に街中の居酒屋などでは知事=シャチョーが隠語になっ

加藤の雑感

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保険屋ほど嫌われる仕事もなくて 「仕事は〇〇生命のライフプランナーです。」 と言った途端、今までにこやかに話をしていた人が 「ああ、そう。。。。保険屋さん。。。」 と微妙な空気を大放出し、 「うわー、

加藤の雑感

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「人を好きになる方法を忘れた」 これ、よく聞きます。特に30代後半の男女。主に女性。 「ちょっと良いな。とは思ってもこちらから積極的にはいかないし、あちらからも積極的には来ないから、そうこうしているう

加藤の雑感