貯蓄できる保険(老後、学資など)

2月 5th, 2019 by MIKAZUKI NAVI

「うちの主人の保険、解約したらいくらになりますか?」 契約者の奥様にこう聞かれることがある。 「えーと、そうですね。今だと〇〇万円くらいですねー」 軽い気持ちで答えたいところだが、これ一発アウト。 解

ご夫婦, 女性の保険, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

1月 10th, 2019 by MIKAZUKI NAVI

「一度金持ちになると資産が減らない。それどころか勝手に増えていく」 よく聞くセリフですが、これは本当です。 本日はあるプライベートバンカーから聞いたお話です。 日本でも、ここ10年くらいその存在が認知

個人を守る保険, 加藤の雑感, 外貨建て保険(ドル、豪ドル), 貯蓄できる保険(老後、学資など)

3月 21st, 2018 by MIKAZUKI NAVI

最近、「従業員持株信託」について尋ねられた。 お恥ずかしい話、始めて聞く言葉で、調べてみるとアメリカの退職金制度 「ESOP(イーソップ、もしくはイソップと読む)」 の日本版とのこと。 銀行や証券会社

加藤の雑感, 税金/社会保障, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

2月 26th, 2018 by MIKAZUKI NAVI

金利 それは金融関係に働く者にとって最大限の関心ごと。 基本的に「金融」以外の業種では、金利は低い方が良いに決まっているが、「金融」だけは、それが利益の源泉であるので、あまりに低いのは困る。 保険業界

加藤の雑感, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

1月 5th, 2018 by MIKAZUKI NAVI

明けましておめでとうございます。 本年もみかづきナビを宜しくお願い致します。 さて、新年一発目のネタは「仮想通貨」で行きたいと思います。 もうね。去年の後半は、本当にこの話題が多かった。 「ビットコイ

加藤の雑感, 税金/社会保障, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

12月 25th, 2017 by MIKAZUKI NAVI

先日、懇意にしている経営者のご紹介で、ある大手証券会社の若手営業マンにお会いしました。(会社名は出さない方が良いでしょう) 要は、 「口座を作って欲しい」 ということでご協力したわけですが、とても話の

加藤の雑感, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

8月 21st, 2017 by MIKAZUKI NAVI

皆さん、VALUをご存知ですか? 『自分自身』を法人のように上場させ、株式の代わりにVAというものを発行できる仕組みです。 このVAを一般の方が購入するのですが、その決済は「ビットコイン(BTC)」

加藤の雑感, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

7月 1st, 2017 by MIKAZUKI NAVI

長引くマイナス金利の影響で、従来のような 「元本保証型」 の商品は消えつつあり、日本人も本格的に「投資」について考えないといけない時代になってきました。 投資と言うとまず株。そして手軽に始められる投資

掛け捨ての保険(収入保障保険、定期保険), 貯蓄できる保険(老後、学資など)

3月 15th, 2017 by MIKAZUKI NAVI

「保険も良いんだけど、他に何か良い運用ってないの?」 これ、意外と聞かれます。 皆さんご存知の通り私は生命保険のセールス。 保険を販売することでフィーを頂いているので、基本的には保険に入って貰いたいの

貯蓄できる保険(老後、学資など)

3月 4th, 2017 by MIKAZUKI NAVI

生命保険に関係する税金の控除には ・生命保険料控除 ・介護医療保険料控除 ・個人年金保険料控除 の3つがあります。 特に個人年金保険料控除は支払った保険料が将来増えて戻ってくるため、 金融商品(投資)

税金/社会保障, 貯蓄できる保険(老後、学資など)

12月 12th, 2016 by MIKAZUKI NAVI

来年4月で個人年金保険がなくなる?? 2016年2月16日より日銀がマイナス金利を導入しました。 その影響で、銀行や保険など様々なところで問題が発生しています。 私たちの周りでも、「住宅ローンの金利が

貯蓄できる保険(老後、学資など)

1月 22nd, 2016 by MIKAZUKI NAVI

金利なんてほとんどつかない。銀行にお金を入れておいても何の意味もない 数多くのお客様から寄せられるご意見です。 預金金利は10年もの国債金利に連動していますから、日銀がゼロ金利政策を続ける限りは銀行と

貯蓄できる保険(老後、学資など)

11月 21st, 2015 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビの佐々木です。 ガンや心筋梗塞、脳梗塞などの「三大疾病」 大変な病気であるとともに、治療に時間がかかる場合も多く、心配な方も多いかと思います。 これらのリスクに対応するために 「医療保険」

貯蓄できる保険(老後、学資など)

8月 8th, 2015 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビ 加藤です。 保険の売れ筋商品の中に「貯蓄系の保険」があります。年金商品や学資保険などです。 将来解約したり満期を迎えるとお金が戻ってくるものです。 この仕事も長いことやってますが、貯蓄が

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7月 4th, 2015 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビの佐々木です。 お子様がいるご家庭やこれからお子様が生まれるご夫婦は、子供達の成長に合わせて沢山のイベントが待っています。 子供が大きくなるにつれて様々な楽しい事が待っていると思います。

お子様がいらっしゃる方, 貯蓄できる保険(老後、学資など) / , , ,

6月 17th, 2015 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビ 加藤です。 「なんか良い貯金ありませんか?」 「お金が銀行預金に貯まりっぱなしなんですが、何か方法ありますか?リスクは極力負いたくありません」 このようなご相談をお受けします。正直、よく

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5月 23rd, 2015 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 今から20年以上前の話ですが「定期付き養老保険」という商品がとても売れていました。これは貯蓄性の高い養老保険に掛け捨ての定期保険がセットになっている商品で、 「若い頃に万が一の時が

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11月 3rd, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日は知ってるいるようで意外と知らない保険会社の運用についてです。 終身保険や養老保険、年金保険など「貯蓄性のある保険」というものがあります。 当然保険ですから、途中で亡くなってし

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10月 25th, 2014 by MIKAZUKI NAVI

注:本記事は2014年10月時点の状況をご説明したもので、現在の一時払い終身は、低金利の影響を受け、この当時ほど良くはありません。ご了承下さい。   みかづきナビです。 保険には色々な商品が

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7月 26th, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日は貯蓄のお話しです。 サッカーや野球で、爆発的に点を取るが、反面、守備が弱いために大量に点を取られて負けてしまう、というチームがあります。 実はお給料と貯蓄も同じことが言えます

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6月 17th, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日はドル建の年金商品について解説致します。 外資系の保険会社数社から、最近ドル建の貯蓄商品が販売されており、どこも大きく販売を伸ばしています。 大きな特徴としては、日本円での商品

外貨建て保険(ドル、豪ドル), 貯蓄できる保険(老後、学資など) / , ,

4月 9th, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日は貯蓄型保険の選び方です。 「お金を貯めたいんです。」というご相談をよく頂きます。 ・夫婦で60歳からリタイアしたい。老後の生活費を貯めたい ・現在独身だが結婚するつもりはない

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3月 1st, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日は年金保険の話です。 結構問い合わせ頂きます。 基本的にこれは保険じゃありません。 「年金保険」なんていう名前なので、なんとなく保険に分類されてますが要は貯金です。 100万円

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2月 18th, 2014 by MIKAZUKI NAVI

みかづきナビです。 本日は終身保険についてのお話しです。 「生命保険は難しい」 と言われていますが、実は基本さえ理解してしまうとそれほど難しくはありません。 基本的に、亡くなった時の保険として ・終身

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