税金/社会保障

個人型DCのススメ　その4　運用方針の基礎と方針3タイプ

さて、個人型DCのススメ　その4です。 前回は各種の注意点について解説しました。(リンクはコチラ) 本日は投資方針についてです。 色々な金融機関に資料請求をすると、分厚い資料が送られてきます。 その中

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個人型DCのススメ　その3　個人型DCの実務と注意点！！

さて、個人型DCのススメその1、その2とメリットを解説してきましたが、(リンクはコチラ　その1、その2)ここからは個人型DCの注意点、そして「どうやって始めたらよいか？」という実務についてお話していき

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個人型DCのススメ　その2　範囲拡大！！やらないと絶対損！！

前回は個人型DCの節税効果についてお話致しました。 個人型DCのススメ　その1　下手な運用より手堅い節税 今回は2017年1月の制度改革についてです。 以前より、個人で確定拠出年金に加入できる個人型D

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個人型DCのススメ　その1　下手な運用より手堅い節税

みかづきナビ　代表の加藤です。 本日から個人型DC(確定拠出年金)について、全6回に分けてお話したいと思います。 ご存知の方も多いかと思いますが、2017年1月から個人型DCの対象が拡充され、ほぼ全国

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低金利でも安全に年利10%超を実現する方法！！

現在の金利をご存知ですか？ 大手都市銀行の場合、0.001%です。 100万円を預けた場合、１年間でなんと10円。 日銀のマイナス金利の発表から2週間。大手の銀行の動きはとても早いです。 銀行に預けて

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老人には早く死んでもらって保育園を作ろう！！は正しいのか？

「子供の誕生」というタイミングは生活が劇的に変わります。 また将来のことを真剣に考えないといけないので、ファイナンシャルプランナーとしてはその頃の相談依頼が一番多いのですが、お金の問題もさることながら

加藤の雑感, 税金/社会保障

仕送りするなら扶養控除を検討しましょう

みかづきナビの佐々木です。 前回ご紹介した「ご実家への仕送りが給料UPに?!」では、 ・給料からどのように税金が計算されていて ・会社員でもできる節税方法として、「扶養控除を活用する」 ということにつ

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下流老人の正体

「都内〇〇区在住のAさん　68歳　年金8万円で家賃は3万円。持病の治療費もかさみ、生活はギリギリ」 最近この手のニュースをよく目にします。 「下流老人」 流行語大賞にノミネートされたことからお客様とも

加藤の雑感, 税金/社会保障

どう考えたって持つわけがない日本の医療制度

みかづきナビ　加藤です。 ちょっと前の記事ですが、昨年の医療費の総額が40兆円を超えたそうです。 国の税収が54兆円ですからね。 医療費の出費がどれだけ大きいか分かります。とは言え、全てを国の税金でま

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ご実家への仕送りが給料UPに?!

みかづきナビの佐々木です。 会社員でも出来る節税方法の第三弾になります。 過去にご紹介した節税方法は、こちらです。 ご興味がありましたら、ご参照下さい。 仕事関係で支払った経費を給与から控除できる「特

税金/社会保障 / 住民税, 所得税, 扶養, 節税

焼酎、肉、カニ、メロン。ふるさと納税が更にお得に！！

みかづきナビ　加藤です。 今回は、2015年4月に改正されたふるさと納税について、ポイントを解説致します。 ふるさと納税とは、都道府県・市町村への寄付金制度で、寄付した金額から2,000円を引いた分が

税金/社会保障 / お得, ふるさと納税, 確定申告, 節税, 給与

結婚や子育て資金、ご両親からの贈与1,000万円までなら無税って知ってましたか？

みかづきナビです。 結婚や子育てにかかるお金を両親や祖父母から贈与してもらう。資産家にはよくある話ですが、今までは年間110万円までは無税でしたが、それを越えると贈与税の対象でした。それが1,000万

税金/社会保障 / 子育て, 特例, 税金対策, 結婚, 贈与税

不動産を売った売却益にお困りの方必見！！

みかづきナビです。 先週,株価が20,000円台の大台に達しました。 このまま安定し、好景気の波にしっかり乗れるといいですね。 さて、2020年の東京オリンピックを控えて不動産価格もじわじわ高くなって

税金/社会保障 / 不動産, 特例, 節税

会社員でも出来る節税方法！！

みかづきナビです。 前回、医療費控除についてお話させて頂きました。 ご興味がありましたら、こちらをご参照下さい。 医療費のレシートを取っておくと節税になる！？ こちらをご覧になったお客様よりお問合せを

税金/社会保障 / 交通費, 教育, 特定支出控除, 確定申告, 節税, 還付

医療費のレシートを取っておくと節税になる！？

みかづきナビです。 お花見の季節がやってまいりました。 本日は目黒川のほとりを歩きながらお客様の所にお伺いさせて頂きました。 桜の花を見ると入学式や新社会人の頃を思い出しますね。 ※写真はイメージです

税金/社会保障 / 医療費控除, 確定申告, 節税

大塚家具に学ぶ相続の基礎

みかづき君 リョウさん！！リョウさん！！大塚家具のお家騒動だけど、娘さんが圧倒的に支持を集めて勝ったみたいだよ！！ リョウさん(みかづきナビ　代表取締役) へー、下馬評ではお父さん有利だったのにね。ま

相続税対策 / 相殺請求, 相続税, 遺留分, 遺言書

法人保険の「変換権」を活用した相続対策

みかづきナビです。 会社経営を第一に頑張ってこられた経営者の中には、ご自身に万が一のことがあった時の保障や、勇退時の退職金の準備のために法人保険を活用されている方は多いですが、一方、勇退後のご自身の保

法人保険, 相続税対策 / 変換権, 定期保険, 法人保険, 現物支給, 相続税, 節税, 終身保険, 退職金

逓増定期保険を使った相続税対策

みかづきナビです。 本日は逓増定期という商品を使った相続税対策をご紹介します。 あまり聞きなれない商品ですが、特徴としては ・支払った保険料が貯まっていく ・10年後をめどに支払った保険料の100%、

相続税対策 / 相続税, 節税, 逓増定期

贈与と保険は相性バツグン！！

みかづきナビです。 本日は相続税対策としての「贈与」と、贈与には「保険」がピッタリ。そんなお話です。 このブログでも何度か解説しておりますが、相続対策のポイントは二つあります。 ・納税資金対策 相続が

相続税対策 / 生命保険, 相続税, 節税, 贈与

「相続」が「争続」にならない為の生命保険の活用法

みかづきナビです。 新年に入り、とうとう相続税の増税が開始されました。（平成27年1月1日より） 相続税の増税のポイントは、 ・相続税の最大税率が50％から55％へ変更 ・基礎控除額が、 　　改正前：

相続税対策 / 争続, 控除, 生命保険, 相続税, 遺留分

相続の裏技！自社株買い取り

みかづきナビです。 本日は相続時の自社株にかかる相続税とその準備方法についてお話したいと思います。 会社を創業し、頑張って事業を大きくしてきた。そして長男が跡を継いでくれるために入社した。今は次の社長

相続税対策 / 相続税, 税理士, 節税, 自社株, 自社株買い, 評価

高額療養費制度が変わります！！

みかづきナビです。 まだあまり報道されていませんが、来年(2015年)の1月から高額療養費制度が改正になります。高額療養費制度は公的医療保険の制度の一つで、医療機関や薬局窓口で支払った額のうち一定を超

税金/社会保障 / 医師, 医療保険, 弁護士, 標準月額報酬, 経営者, 高所得者, 高額療養費制度

祖父母から孫への教育資金贈与の特例

みかづきナビです。 今回は、贈与を有効活用するための特例、教育資金贈与について説明致します。 この特例は、祖父母から孫へ教育資金を一人当たり最高1,500万円を「非課税」で贈与できる制度です。 利用で

相続税対策

サラリーマンの方、必見！！特定支出控除でお金を貯める！！

みかづきナビです。 最近、弊社のプランナーが会社員の方にお会いする際に積極的にお話している情報があります。 それは「特定支出控除制度」という会社員の方でも出来る節税についてのお話です。 この言葉を聞い

税金/社会保障 / 特定支出控除, 確定申告, 節税

文京区のお客様限定　相続無料相談訪問

みかづきナビです。 弊社の本社は文京区の本郷にあります。 文京区の地域のイベント(法人会や各スポーツサークルなど)に参加するとご高齢の方々から、相続に関する相談を受けることが少なくないのですが、来年1

相続税対策 / 文京区, 無料相談, 相続税, 税理士

相続税と贈与税はどちらがお得？

最近よく話題になっている「法人税減税」ですが、その裏で個人にかかる「所得税、相続税の最高税率」が増税されていることを皆さんはご存知ですか？ つい最近まで所得税の最高税率は40％でしたが、現行の所得税は

相続税対策 / 生命保険, 相続税, 資産移転, 贈与

生命保険の非課税枠

みかづきナビです。 皆さんは生命保険に税金がかからない「生命保険の非課税枠」についてご存知でしょうか？ 通常、どなたかが亡くなって保険金を受け取れる時、保険金は相続財産(みなし相続財産と言います)と見

相続税対策 / 無税, 生命保険, 非課税

相続税対策の三銃士

みかづきナビです。 相続対策に必要不可欠な三銃士をご存知ですか？ 弁護士、税理士、不動産鑑定士、この3つの資格を持つ方々のことです。 まず弁護士は遺言書の作成や、遺言内容の執行に必要不可欠です。 税理

相続税対策 / 不動産鑑定士, 保険, 弁護士, 相続対策, 税理士

相続対策としての保険　良い保険屋の選び方

みかづきナビです。 2015年1月の相続税改正にともない、最近「相続対策」という話を良く耳にします。 みかづきナビにも、ネットやお客様の紹介などで相続に関連したお話を頂きます。詳細はここでは触れません

相続税対策 / 対策, 弁護士, 生命保険, 相続, 税理士

贈与税を使った生命保険の活用

みかづきナビです。 本日は少々難しいお話です。 皆さん、「相続税」という税制についてはなんとなくご存知だと思います。 誰かが亡くなった時に、奥様やお子様が財産を「相続」します。それにかかる税金が相続税

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