弊社が扱うのは保険と不動産だが、前者は「生と死、病」、後者は「住まい」そしてどちらも大きなお金に関わることであるため、お客様とはかなり深い話をすることになる。 しかし、この手の話は個人のプライベートの
セールステクニックコラム
まずはこの記事を読んで欲しい。 2022年9月に書いたものだ。 為替介入 伝家の宝刀は名刀か？それともなまくらか？ この記事で述べたことは以下の2点だ。 1 円安を是正する「ドル売り」の為替介入には現
税金/社会保障
今週はやたらと飲み会が多かった・・・ 日曜日、保険の契約をしてくれている中高の剣道部の先輩のご自宅に伺い、その後、焼肉を食べながら一杯、若いころの思い出話は尽きることなく、更に日高屋をはしご。 火曜日
個人を守る保険
保証人にだけはなるな。 自身も借金の保証人となって痛い目を見たからか、死んだ父はよくそう言っていた。 以来、遺言としてそれを守っている。 場面は変わる。 「保証人になってくれるか？」 妻の実家で義父と
加藤の雑感
ギュられる 今年の新流行語になるかもしれない。 シンギュラリティ（技術的特異点）を達成したAIにより自らの仕事を奪われることを意味しているとのことで、若い世代で流行っているそうだ。 今更ここで書くほど
セールステクニックコラム, 加藤の雑感
少々堅苦しい話から始める。 デルタ波、シータ波、アルファ波、ベータ波 全て脳波の種類だ。 デルタ波 0.5～4Hz（ヘルツ）睡眠中、麻酔状態など シータ波 4～8Hz うとうとしていたり、瞑想中
子育て情報
「こんな世界もあるのだな」 率直にそう思った。 とあるゴルフ倶楽部。 「名門」と評されるコースは多いが、その倶楽部は歴史、格式ともに最高級で、当然ながら会員の同伴がなければ中に入ることすら出来ない。
セールステクニックコラム, 個人を守る保険, 加藤の雑感
先日、ある男性に絡まれた。 詳細は省くが、自転車（その男性も私も自転車）に関するトラブルで随分と罵声を浴びた。 内容も理不尽だったため、売り言葉に買い言葉。 私も未熟なので言い返すと、相手もかなりヒー
加藤の雑感
中山美穂さんの遺産20億円、実子が相続放棄。 国会の参院財政金融委員会にて、とある議員がこのことを引き合いに出したことで話題を呼んでいる。 ネット上では20億円の相続税の税率は55％ 相続税だけで11
相続税対策, 税金/社会保障
「株で相当儲けていらっしゃるんですよね？」 よくそう聞かれるが、残念ながら全くそんなことはない。 ここ10年。株が爆上がりしているが、その恩恵にはあずかっておらず、むしろトータルでは「国産の良い車」が
加藤の雑感
いわゆる「鮨会」なるものがある。 有志のメンバーで様々なお寿司屋さんを訪れ、良い店を探すというのがその趣旨だ。 若い頃からいくつか参加させてもらっていたが「鮨探求」は30代前半から中盤の頃がピークだろ
個人を守る保険, 加藤の雑感
高須クリニックの高須院長が触れたことから、「胃ろう」がちょっとした話題となっている。 院長のコメントを引用させて頂くと、 「胃ろうは無駄な延命を増やす悪」との論調に異論を申し述べたいと思います。 僕の
個人を守る保険
親が亡くなり、子が遺産を相続する。 ここでは兄A、弟Bの二人のお子さんがいたとしましょう。 兄弟間の関係は良好で、円満に1/2ずつ分けました。 しかし、実際に負担する相続税10のうち兄が9を払い、弟は
個人を守る保険, 相続税対策
趣味で続けている空手。 先日、その大会で優勝をした。 50歳も超えると日々の生活の中で「嬉しい」と感じることはなかなかないが、優勝した瞬間思わず やったー！！ と叫んでしまった。 と、言っても規模の小
個人を守る保険, 加藤の雑感
ざっと想像しただけでも今年の税金は大変なことになるだろう・・・ りくりゅうペアの話。 これはFP（ファイナンシャルプランナー）として放っておけない。 と、いうことで勝手に「対策」を考えてみた。 まずは
不動産関連, 加藤の雑感, 税金/社会保障
「カルフォルニアから来た娘症候群」 始めて聞いた方も多いと思うが、AIの要約は以下の通り。 「カリフォルニアから来た娘症候群」は、長期間介護に関わらなかった遠方の家族（主に娘や息子）が終末期に突然現れ
セールステクニックコラム, 個人を守る保険, 加藤の雑感
昨年の10月に以下のような記事を書いた。 元古巣（P生命）が大変なことになっていた・・・・ その後、次々と続報が出て、結果的には107人のライフプランナー（以下、LP）が503人のお客様から約31億円
セールステクニックコラム, 加藤の雑感
ワールドベースボールクラシック（以下、WBC）の開催が目前に控えている。 前回のWBC。 大谷選手が投打に大暴れし、日本に優勝をもたらした興奮は未だに記憶にある。 今回も日本中が注目している。 そんな
個人を守る保険
一つのニュースが目に留まる。 小中高生の自殺、過去最高の532人 もう毎年恒例と言うか、年がら年中同じような報道を見聞きしているような気がする。 何となく暗い気分で、関連の統計を見てみると、厚労省のデ
加藤の雑感, 子育て情報
私自身、高市総理には非常に好感を持っている。 初の女性総理というだけでなく、性格は明るいし、旧来の政治家のような胡散臭さもない。 だが、政策となると 「うーん、日本国債（長期金利）は大丈夫なのだろうか
個人を守る保険, 加藤の雑感, 税金/社会保障
美術品の盗難事件が好きだ。 こう書くと何やら誤解を招きそうだが、子供の頃からこの手の話にワクワクする。 我々の世代は、ルパン三世やキャッツ・アイなど泥棒を主人公としたアニメを目にする機会が多く、もしか
火災、自動車、賠償責任
何だか大変な年になりそうだ。 年明け、いきなり飛び込んできたアメリカによるベネゼエラ大統領の拘束。 力にものを言わせて他所の国のトップを「誘拐」したわけで、ある意味では事前に宣戦布告をして行う戦争より
加藤の雑感
2025年も終わろうとしている。 今年はどんな一年だったのか？ 毎年、この時期に振り返っているが、年々 「んー、何かあったか？・・・」 と思い出すのに一苦労している。 それでも、スケジュールアプリを片
個人を守る保険
不確実性だけが確実 様々な経営者や、媒体でもたびたび使われる言葉だが、今回ほどそれを実感したことはない。 先日、日銀が利上げを決定し、政策金利を0.5％から0.75％への上げた。 これによりアメリカと
個人を守る保険
「どんな行き方でも良いのか？」 娘がそう問う。 「無論」 そうだ。と答えたが、夕飯が始まる18時までは到着すること。 それのみを条件とした。 先日、妻の両親が「金婚式（50周年）」を迎え
加藤の雑感, 子育て情報
職業に貴賤はない。 しかし、それでも「この仕事だけには就きたくないな」と思える仕事がある。 私の場合、それは損害保険会社（損保）の「支払い担当」だ。 損保の社員ですら「やりたくない・・・」と口を揃える
火災、自動車、賠償責任
準備8割、本番2割 前職の外資系生保にいるとき「商談前の心構え」として諸先輩がたに言われた格言。 「ぶっつけ本番など論外。練習で出来ないことは本番では出来ない。」 「想定される場面を全てシミレーション
加藤の雑感
私がこの業界（ファイナンシャルプランニング：FP、生命保険）に入って20年以上が経つ。 数々のご家庭のFPをやせて頂いたが、その中で一番重要なのは ライフプランニング表の作成 である。 ご家族のお名前
個人を守る保険
「もう・・・キリがないです・・・」 某生保の営業担当者がそうつぶやく。 最近、生命保険会社間での医療保険の値下げ競争が凄まじい。 A社が 「商品改定しまして、保険料は業界最安値の水準に」 と言えば、そ
個人を守る保険
私の叔母はなかなか機智に富んだ人で、昔から話をしていて飽きることがない。 その叔母が言う。 「人生には3つの坂がある」 と。 上り坂、下り坂、そして「まさか」 上り、下りはよく分かる。 人生には良い時
加藤の雑感
